Intelligenza Artificiale applicata alle decisioni finanziarie
Neves Capital utilizza modelli di analisi predittiva per elaborare grandi volumi di dati di mercato in tempo reale, supportando famiglie e aziende portoghesi nella strutturazione di decisioni di investimento con rischi ridotti.
Rappresentazione schematica della rete di nodi dati elaborati dal motore analitico Neves Capital.
Struttura dei costi
Nella maggior parte delle piattaforme di investimento tradizionali, una parte rilevante del rendimento viene assorbita dalle commissioni di transazione, dalle commissioni di gestione e dai margini di intermediazione. In Neves Capital, questo strato intermedio è stato rimosso dalla struttura.
Nessuna commissione sulle operazioni. Il motore di ottimizzazione dell'Intelligenza Artificiale opera sul 100% del capitale disponibile, senza alcuna detrazione preventiva associata a costi di intermediazione.
In pratica, i modelli predittivi calcolano le allocazioni e i ribilanciamenti considerando il valore totale del portafoglio, e non un valore già ridotto dai tassi fissi o variabili applicati prima dell’esecuzione.
Struttura analitica
Il sistema elabora flussi continui di dati di mercato e aggiorna gli indicatori rilevanti man mano che arrivano nuove informazioni, senza fare affidamento su aggiornamenti manuali o periodici.
Gli algoritmi identificano modelli di volatilità e correlazione tra gli asset, adeguando l'esposizione consigliata a seconda del profilo di rischio definito per ciascun portafoglio.
I modelli statistici addestrati su serie storiche e dati di contesto proiettano scenari probabili, fungendo da base per le raccomandazioni presentate all'utente.
La stessa architettura analitica si applica a un portafoglio familiare o a un portafoglio aziendale più ampio, senza modifiche strutturali al processo di analisi.
Metodologia
Riuniamo dati finanziari, di mercato e di profilo degli investitori su una base unica, garantendo che l'analisi provenga da informazioni consolidate e non da fonti sparse.
I modelli di intelligenza artificiale incrociano variabili storiche e attuali, identificando modelli rilevanti per l’orizzonte temporale definito.
Le raccomandazioni vengono adeguate al profilo di rischio e agli obiettivi dichiarati, proponendo un'allocazione che bilanci il rendimento atteso e l'esposizione.
La decisione finale spetta all'investitore o alla famiglia. L’intelligenza artificiale funziona come livello di supporto per l’analisi, non come sostituto del giudizio umano.
Trasparenza operativa
Le raccomandazioni derivano da modelli addestrati su dati storici di mercato, periodicamente rivisti per riflettere i cambiamenti nel contesto economico e normativo.
Il trattamento dei dati segue i principi del Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR), con archiviazione ed elaborazione limitate a quanto necessario per l'analisi finanziaria.
Ogni raccomandazione è accompagnata da una spiegazione dei fattori considerati, consentendo all'utente di comprenderne le basi analitiche prima di decidere.
La combinazione di analisi predittive e assenza di commissioni consente di utilizzare il capitale disponibile in modo più efficiente, senza costi nascosti durante tutto il processo.