Tehisintellekti rakendati finantsotsuste tegemisel
Neves Capital kasutab ennustava analüüsi mudeleid suure hulga turuandmete reaalajas töötlemiseks, toetades Portugali peresid ja ettevõtteid väiksema riskiga investeerimisotsuste struktureerimisel.
Neves Capital analüütilise mootoriga töödeldavate andmesõlmede võrgu skemaatiline esitus.
Kulude struktuur
Enamikus traditsioonilistes investeerimisplatvormides neelavad olulise osa tootlusest tehingutasud, haldustasud ja vahendusmarginaalid. Neves Capital-is on see keskmine kiht struktuurist eemaldatud.
Toimingute eest komisjonitasusid pole. Tehisintellekti optimeerimismootor töötab 100% olemasolevast kapitalist ilma vahenduskuludega seotud eelneva mahaarvamiseta.
Praktikas arvutavad ennustavad mudelid jaotusi ja tasakaalustamist, võttes arvesse portfelli koguväärtust, mitte väärtust, mida on juba vähendatud enne täitmist rakendatud fikseeritud või muutuva intressimääraga.
Analüütiline struktuur
Süsteem töötleb pidevaid turuandmete voogusid ja värskendab asjakohaseid näitajaid uue teabe saabumisel, ilma käsitsi või perioodilistele uuendustele tuginemata.
Algoritmid tuvastavad varade volatiilsuse ja korrelatsiooni mustrid, kohandades soovitatavat riskipositsiooni sõltuvalt iga portfelli jaoks määratletud riskiprofiilist.
Ajalooliste seeriate ja kontekstiandmete põhjal koolitatud statistilised mudelid kavandavad tõenäolisi stsenaariume, mis on kasutajale esitatavate soovituste aluseks.
Sama analüütiline arhitektuur kehtib pereportfelli või suurema ettevõtte portfelli puhul, ilma analüüsiprotsessi struktuurimuutusteta.
Metoodika
Me koondame finants-, turu- ja investorprofiili andmed ühele alusele, tagades, et analüüs pärineb koondinfost, mitte hajutatud allikatest.
Tehisintellekti mudelid ristavad ajaloolisi ja praegusi muutujaid, tuvastades määratletud ajahorisondi jaoks asjakohased mustrid.
Soovitused kohandatakse vastavalt riskiprofiilile ja püstitatud eesmärkidele, pakkudes välja jaotuse, mis tasakaalustab oodatava tulu ja riskipositsiooni.
Lõpliku otsuse teeb investor või perekond. AI toimib analüüsi tugikihina, mitte inimese otsustusvõime asendajana.
Toimimise läbipaistvus
Soovitused tulenevad mudelitest, mis on koolitatud ajalooliste turuandmete põhjal ja mida vaadatakse perioodiliselt üle, et kajastada muutusi majanduslikus ja regulatiivses kontekstis.
Andmete töötlemisel järgitakse isikuandmete kaitse üldmääruse (GDPR) põhimõtteid, kusjuures säilitamine ja töötlemine on piiratud finantsanalüüsiks vajalikuga.
Iga soovitusega on kaasas kaalutud tegurite selgitus, mis võimaldab kasutajal enne otsustamist mõista analüütilist alust.
Ennustava analüüsi ja komisjonitasude puudumise kombinatsioon võimaldab olemasolevat kapitali tõhusamalt kasutada ilma varjatud kuludeta kogu protsessi vältel.